银行卡盗刷买比特币案例

A. 黑客专门盯上虚拟货币盗刷，为何对虚拟货币情有独钟

因为现在人们受到了网上一些评论的影响，比如比特币，自从它问世以来，价值已经增加了很多很多倍，人们认为虚拟货币应该是一个很有前途的东西，所以很多人都效仿。虚拟货币确实前景光明。但是按照目前国内虚拟货币的法规和秩序，完全保证是不够的。投资之后，我们也不会成为那个被韭菜割的人。虚拟货币的价格非常昂贵。但是，这个东西现在处于一种有价无市的状态，价格很贵，但是真正买的人很少。

在网络的技术支持下，比特币的制造和发行并不基于中央发行人的信任，转账等交易操作甚至不需要名字。也就是说，用比特币收款，不需要在金融机构实名开户，也不需要经过任何第三方机构，比如目前使用最多的第三方支付。你只需要下载并注册一个独立的比特币钱包。如果罪犯勒索的不是比特币，而是美元或其他货币，罪犯给出的不是比特币钱包地址，而是银行的收款账户，那么黑客可能在收到钱之前就已经被锁定或逮捕了。与其他数字货币相比，比特币的市场份额最大，流动性最好，因此成为黑客的选择，这与犯罪分子喜欢使用美元现金背后的逻辑类似。

B. 你觉得Paypal被盗刷后，该怎么办呢

关于你询问的这个问题最好的办法就是直接报警寻求帮助，或者也可以寻找平台方面介入调查帮你处理。因为这个事情我12年的时候也遇到过，公司想买一套海外软件，付不起。于是我注册了一个paypal账户，并绑定了一张交通银行的信用卡。后来我从公司辞职了，我保留了这个账户，但支付场景很少，基本上被放弃了（没有取消或冻结）。
继续登录，继续通过短信验证码绕过两步验证，再次进入系统，再次修改密码。没有购物详情，我不知道该买什么。而看这封邮件，就跟我们国家在新浪或者163随便注册一样，不像是正规购物网站的联系方式，至于什么是btc？比特币？这个人偷了我的卡并购买了比特币吗？根据提示，我提交了“争议和赔偿申请”并提交了“未经授权的交易”事件。因为不知道事件只能提交一次（如果被paypal拒绝了就不会重新打开），再加上有点莫名的恐慌，所以就干脆填了事件描述，很快就提交了。又过了几分钟，我想起要解绑银行卡，又被踢出系统了。再次登录并再次更改密码。我是这么操作的，但是到了两步验证页面后，就无法再用短信验证码登录了。当我单击“无法登录”时，我真的无法登录，将我踢回PayPal主页。我完全恐慌了，马上拨打他们的客服电话。然后发现他们的客服下班了……

C. vpay是不是传销

vpay是传销。

广东省公安厅经侦局银行卡犯罪侦查科科长陈招健介绍，目前，发生在商城、酒店等传统的侧录银行卡信息盗刷案已逐年下降，相反，银行卡盗刷网上转移趋势明显。2018年初，省厅经侦局依托经济犯罪监测预警平台开展工作中，

发现互联网上有人正在销售“一机多国提额神器” （品牌为“V-PAY”）等相关产品，存在窃取银行卡磁条信息、非法经营以及信用风险等问题。经向相关银行了解情况后，交通银行信用卡中心反馈线索，称该行发现大量贷记卡在一款品牌为“V-PAY”的境外机上使用。

(3)银行卡盗刷买比特币案例扩展阅读：

办案民警介绍，部分人群如做生意或者急需资金周转的人，他们需要大幅提高信用卡的额度，但自身无法满足提升额度的条件，从而让“提额神器”有了可乘之机。

据了解，“V-PAY”宣称可以实现在国内任何地方刷卡交易，而在银行显示境外交易，骗取发卡银行误认为持卡人在境外消费，从而激活“发卡银行对在境外有交易记录的信用卡给予大幅提额”的规则，致使没有条件提额的持卡人信用卡额度大幅提高，以满足套现、资金周转的需求。

“简单理解，通过多次的境外消费，发卡银行就会认为你有大额消费的需求，提额就顺理成章。‘境外机’的潜在客户就是那些有提额需求的信用卡用户。”

以“V-PAY”为例，其在网络大肆宣传，号称不出国门就可实现境外POS机消费，大部分银行秒提信用卡额度。

参考资料来源：新华网-警方破获窃取银行卡磁条信息案

D. 骗局警惕U宝是传销吗

U宝已经被广西警方证实为传销，正在进行抓捕审判。

2018年8月23日，广西壮族自治区钟山县人民检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪批准逮捕犯罪嫌疑人王某凡等16人，该16人涉嫌参与北京优联万家科技集团有限公司“U宝即刻债”非法传销活动。本案为公安部指定管辖案件，其涉案金额达9亿多元，截止至案发时，以网络传销形式发展下线会员12万多人。

顺藤摸瓜，牵出背后大案。今年4月,贺州市公安局经侦部门和网安部门在工作中发现,贺州市钟山县人张某峰利用优联万家公司的网络平台“U宝”平台进行疑似传销活动,该平台经营模式有入门费、形成层级、按照人数计酬等传销特征。贺州市公安局在向上级部门汇报的同时将线索交由钟山县公安局办理。

经进一步侦查发现,犯罪嫌疑人王某凡等人依托北京优联万家科技发展有限公司平台发行虚拟货币“U宝”募集资金,以高额收益为诱饵在互联网上大量吸收会员,以向会员出售“U宝”的方式骗取财物，引诱参加者继续发展他人参加，其行为严重扰乱经济秩序,涉嫌组织、领导传销活动罪。

7月中旬, 钟山县公安局组织“7.11”专案组民警先后在北京、福州、深圳等地将犯罪嫌疑人王某凡等16人抓获。

2018年2月26日，“U宝”平台标榜“国家许可”“中国比特币”等称谓，正式在网上运行发行“U宝”。为大量吸收会员加入，获取巨额利润，“U宝”平台设定了“U宝”只涨不跌、“U会员”最低持有10个“U宝”以上才能获得静态收益、最低持有300个“U宝”以上才能获得动态收益等加入规则、奖励机制。

“U宝”平台新会员可使用手机或电脑在网上通过“U宝”平台进行注册，注册时除填写姓名、电话、身份证号外，还需要填写自己的推荐会员、接点会员，平台系统根据推荐关系自动识别记录，使推荐人与新会员之间形成上下线关系，可无限发展下线，形成自上而下、多层级、金字塔型的传销组织体系。

截止案发时,U宝平台共发展形成了“亿鑫系统”“鑫源系统”“麒麟系统”等十二大体系，注册会员达12万多人，注册账号46万多个，会员涉及广东、山东、浙江、福建、广西、湖南、北京等三十个省、自治区、直辖市。该平台通过向下线会员销售“U宝”，吸收会员投资资金总量达9亿多元。

本案涉案人数众多，涉案金额巨大，电子证据保全刻不容缓。自立案以来，钟山县检察院党组高度重视，立即启动重大案件会审机制,分管刑事检察工作的副检察长亲自带队提前介入侦查，及时了解并掌握该案进展情况，指导侦查人员准确全面筛查、固定证据。

最终,对公安机关提请的16名犯罪嫌疑人以组织、领导传销活动罪作出批准逮捕决定。目前，案件正在进一步办理中。

近年来，新型网络传销犯罪花样频出，不法分子利用“互联网金融”“无限层分利”等概念进行伪装，以高额回报为诱饵吸引民众投资，大肆在网络上从事传销活动，华丽包装背后难掩其传销本质。

检察官提醒广大人民群众，以发展会员、加盟等名义要求交纳资金、购买产品、发展下线，并以下线所交纳的资金或销售额作为报酬提成依据的，均属于传销行为，广大人民群众需保持清醒头脑，警惕高利诱惑，自觉远离传销陷阱。

(4)银行卡盗刷买比特币案例扩展阅读：

2018年9月19日，2018年国家网络安全宣传周广西活动在南宁正式启动。全区将围绕“网络安全为人民，网络安全靠人民”的主题，通过举办多种形式的活动，普及网络安全知识，提升群众基本防护技能，增强网络安全意识，营造安全健康文明的网络环境。

据中国互联网络信息中心数据，截至2018年6月，我国网民规模达8.02亿元，互联网普及率为57.7%，其中手机网民规模达7.88亿元，网民通过手机接入互联网的比例高达98.3%。网络给我们日常生活带来巨大便利的同时，也潜藏着很多的陷阱和不安全因素。

网络安全宣传周主要围绕金融、电信、电子政务、电子商务等重点领域和行业网络安全问题，针对社会公众关注的热点问题开展宣传活动。全区将统一开展网络安全校园日、电信日、法治日、金融日、青少年日、个人信息保护日等主题日活动。

其中，南宁市将组织开展主题日活动进社区、进农村、进企业、进机关、进校园，并通过举办专题展览、现场咨询、知识竞赛、主题讲座等普及网络安全知识，举办网络安全员培训班、网络突发事件应急演练、网络攻防大赛等提升全社会网络安全意识和防护技能，推动形成全社会重视网络安全的良好氛围。

典型案例：

1、伪基站群发提额短信盗刷信用卡

2017年10月起，南宁多名受害人报案称，按照银行短信提示输入验证码后导致银行卡里的钱被转走。经查，该短信为犯罪分子冒充银行通过伪基站设备群发信用卡提额短信，诱使受害人点击短信中的木马链接，骗取验证码进行网上盗刷。

2018年6月，由南宁市公安局网安支队等部门组成的专案组成功破获多起利用伪基站在网上盗刷信用卡的案件，并捣毁犯罪团伙5个，抓获犯罪嫌疑人10人，查获作案电脑、手机一批。目前，10名嫌疑人均已被依法刑事拘留。

2、“90后”利用社交群设赌场赌博

2018年2月，上林县公安局民警在工作中发现，覃某伙同上林县白圩镇的莫某等人，组织人员利用网络红包埋雷、以“拆弹埋雷”抢红包的方式，进行网络赌博。经调查，这群利用互联网社交群开设赌场赌博的嫌疑人主要以“90后”年轻人为主。

6月25日凌晨，专案组实施抓捕，共抓获涉案嫌疑人23人，刑事拘留20人，扣押、冻结涉案银行卡95张，缴获涉案电脑、手机、账本等一批。

3、非法获取公民信息制作手机黑卡

2018年7月，崇左警方在崇左、南宁、玉林等地成功打掉3个非法制售手机SIM卡的窝点，抓获嫌疑人6名，查获公民个人信息6万余条，依法扣押6台电脑、1200多张SIM卡等涉案工具一批。

该团伙以南宁等地电信代理营业厅为据点，从网上等渠道非法购买、收集公民身份信息，利用营业厅办理激活SIM卡为漏洞环节，非法制作收集黑卡并贩卖至其他城市。至案发时止，该团伙已卖出手机黑卡上万张，获利数十万元。目前，6名涉案人员已被刑事拘留。

4、制贩国家机关证件涉及全国多地

2018年3月，梧州网安部门发现有人在网上非法买卖居民身份证件、驾驶证等国家证件。经侦查，涉案的主线代理商对象共5个，其他二级代理商对象27个，获取用于交易伪造证件的快递数据3000多条，涉及买家超过2000人，涉及全国32个省区市。

5月29日，在公安部、公安厅的统一指挥下，各级公安机关在湖南等6个省、广西10个市同时实施抓捕，一举端掉3个制贩假证窝点，抓获嫌疑人40人，缴获各类假证3000多套（张）和制证机器、原料一批。

5、网络传销涉案金额达10亿元

2018年3月，贺州网安部门发现北京优联万家科技发展有限公司的“优联万家优宝”网络平台投资“U宝币”，该平台经营模式有收取入门费、形成层级、按发展人数计酬等传销特征。

经查，涉案传销平台形成金字塔层级，涉案资金达10亿元。7月16日，专案组统一抓捕，将涉案的核心成员张某峰等16人全部抓获，冻结涉案资金2.4亿元，目前，案件还在进一步办理中。

E. 美国银行卡关闭了,在香港能激活吗

最近这段时间，很多人的银行账户都出现被冻结的情况，莫名其妙卡就不能用了，账户里的钱也被冻结，好麻烦！如果遇到这种情况，要怎么办呢？

一、银行账户被大面积冻结
媒体就报道了这样一个案例。一位数字银行的客户表示，他的活期账户在开设一个月后就突然被冻结了。37岁的鲍比以为，这是因为他交易了比特币，然而这家数字银行却表示，账户关闭与加密货币无关--但无论如何，银行必须进行调查。
被冻结时，他的账户里有1533英镑。他向数字银行询问什么时候能够解冻，然而该家数字银行并没有说明为什么要冻结他的账户，也没有给出调查和账户解冻的时间，于是鲍比非常担心，害怕自己的账户被关闭，并且对自己的信用很不利。
这样的事情还有很多，不仅是涉及到虚拟货币交易容易被冻，还有大额转账、私人换汇和地下钱庄也很容易被冻。
最近很多学生非常焦急地向我们咨询，就是自己的银行账户被冻结了，然而银行却不告知他们银行被冻的原因，账户解冻似乎遥遥无期，非常影响自己的学习和生活。
二、长达小半年的银行解冻过程
其中一位客户小A向我们描述了他的遭遇。
某一天，小A突然发现自己银行的余额清零了，几万英镑不翼而飞。他第一反应是自己可能被盗刷了，于是他第二天一大早就去银行询问。然而银行工作人员告诉他，这不是盗刷，而是合法冻结，并且没有给出冻结的原因。
至于下一步怎么办，银行也没给出明确的指示，只是让小A等待消息。在等了10个工作日后，银行依然没有给出回应，于是焦急的小A联系到英国杰昂律师事务所咨询。
杰昂经过调查，发现客户银行账户被冻结的原因，是因为警官向法院申请了冻结小A的银行账户，银行只是执行法院的冻结令。
杰昂的律师联系上了这位警官，并得知了该名客户账户被冻结的原因：警官怀疑小A涉及非法洗钱活动。所以该名警官申请法院冻结小A的银行账户，并对小A以及他的银行账户进行调查。而怀疑的原因，仅仅是因为小A收到了女友的一笔大额转账。不久后，小A就收到了警局的约谈要求。
警局约谈是会被没收手机的，而且手机要留给警方，进行后续调查。即使调查结束后，很多人还要等上一个多月才能拿回手机，非常耽误工作和生活。幸好小A及时联系了杰昂律师事务所，警局约谈被取消，避免了一系列的麻烦。
虽然警局约谈被取消，但洗钱的调查并没有结束。在杰昂律师事务所的帮助下，小A提供一系列证据和声明，证明金钱的来源以及和女友的关系等。整个调查持续了小半年，最后小A的账户被解冻，小A终于拿回了他所有的钱。
三、银行卡被冻，没钱支付日常开销怎么办？
另一位客户小B的遭遇就没有这么简单了。
小B在刚来到英国之后不久，经同学介绍，通过私人换汇的方式换取了大量英镑现金，然后再用“蚂蚁搬家”的方式一点点存到自己的英国银行卡中，打算用来支付在英国留学的学费、住宿费以及日常开销，他以为这样操作就不会引起银行怀疑。
某日，小B准备向学校支付学费时，发现无论怎么尝试都无法成功。他打电话给银行咨询，银行也没有给出任何明确的消息。又过了几天，小B就收到了法院发来的银行账户冻结令。
收到冻结令的小B非常焦急，他未来一年所有的生活费都在这个银行账户里面，被冻结后他将无法支付学费、房租甚至是每天的伙食费，他面临着被退学、赶出宿舍甚至在街头挨饿的可能。在走投无路的情况下，小B联系了杰昂律师事务所。
杰昂的律师在了解了小B的情况后，告诉小B，律所可以帮他申请一个冻结令变更，简单来说，就是申请从目前被冻结的银行账户中支取出一部分金额，用来支付必要的日常开销以及律师费。
申请变更的话，需要小B提供相应的证明文件。包括但不限于：
a. 租房合同或账单，显示交租截止日期；
b. 学费邮件等显示学费缴纳截止日期；
c. 日常伙食开销的收据；
d. 交通收据；
e. 水电账单等。
律师帮助小B整理出了必要的生活费清单，同时附上证据发给警官。经过律师的努力，警官同意了这份清单的内容，律师随即向法庭申请了冻结令变更。
最终，法庭也批准了冻结令变更，于是银行将必要的生活费转给了小B，从而没有影响小B在英国的基本生活，而杰昂律所则继续帮助小B搜集、整理证据，证明资金来源，帮助他把账户里被冻结的剩余的钱拿回来。
四、警方严查私人换汇
从上面两个案例我们可以看出，如果说小A是被“误伤”，那么像小B这种真正找私人换过钱的人，银行解冻的过程就没那么简单了，甚至还涉及到刑事调查。
有些人私下换汇，后来警方来调查，才发现跟自己换钱的人背后是一个庞大的犯罪集团。因为涉及洗钱，他们可能会被没收银行账户里所有的钱，留下犯罪记录，甚至影响以后所有英联邦国家的出行和生活。
例如在各类微信群中，经常会有人吆喝着换钱，很多人的汇率比银行卖出价更低几个点。有些学生贪小便宜，于是找这些人换汇。
但你并不能知道，这些提供低价换汇的人，他们的钱来自哪里？是否干净？他们的钱很有可能来自于墨西哥毒枭或者本地黑帮，一旦你与对方私下换汇，很可能就成为犯罪组织洗钱活动的重要一环，然后卷入警方的刑事调查。
因为根据英国的洗钱法律，“隐瞒（或转移）犯罪财产”，“为其他人拥有犯罪财产提供便利”也被视为是洗钱。
“隐瞒（或转移）犯罪财产”包括隐藏、伪装、转换和转移犯罪财产以及将犯罪财产转移出英国。
举例来说，如果一个人允许朋友把现金存入他自己的银行账户，并且他知道或怀疑这些现金是犯罪所得，那么每次存入现金、把钱放在账户里或从账户中取钱时，都会犯下“隐瞒（或转移）犯罪财产”罪。
需要注意的是，一个人（或组织）不一定要从隐藏或转移犯罪财产中获益才构成犯罪。这是法院起诉的一种常见罪行，可能会受到严厉的处罚。如果你的朋友请你帮忙存钱，你可能需要提高警惕。
第二，是为其他人拥有犯罪财产提供便利（或使其能够拥有犯罪财产）。如果个人在明知或者怀疑的情况下，帮助另一个人获得、持有或控制犯罪所得，那么他就犯下了本规定的罪行。举例来说，个人或组织明知他人的财产中包括犯罪活动的收益，却仍然帮其管理。
所以不要觉得“不知者不罪”，自己对钱的来源不知情，所以自己也没有犯罪。
杰昂律师事务所
律师建议
如果账户被冻结，面临警方的诘问，不知道需要提供什么证据才能证明自己的资金来源合理合法，或者害怕事态恶化卷入刑事调查，那么不妨咨询律师的意见。您的律师会协助您配合银行和警方的调查。
首先，律师会详细了解您的个人情况，弄清楚银行被冻结的可能原因，然后代表您去跟银行或者警方沟通。
如果法院已经下令冻结您的账户，那么律师会整理您收入来源的证据，向警方和法院递交，来解冻您的账户。如果冻结账户导致您无法满足在英国最低的生活需要，律师也会帮您向警察以及法院申请冻结令变更，从中支取出部分必要的费用以供您日常生活。
在以上所说的冻结调查期过程中，警方或者其他提起冻结申请的主体可能会主动联系您进行审问面试，这时，专业的律师就可以给您提供建议，给出您应对的方案。
银行账户被冻结并不是小事情，如果一不小心卷入刑事调查又不积极处理，账户冻结令可能会后续升级为账户没收令，不仅其中余额会被政府没收，没收令也有可能会影响个人信用，影响到以后申请房贷车贷，甚至影响到找工作。
所以遇到这种情况，一定要及时咨询律师。
END
注：文章来自英中眼的小伙伴英国杰昂律师事务所，仅代表作者个人观点

F. 没卡没密码犯罪团伙怎么取钱或转账

银行卡盗刷，即犯罪嫌疑人通过木马程序、钓鱼网站或直接骗取等方式，获得用户的姓名、身份证、银行卡号、支付密码以及用于消费的短信验证码，随后通过直接转账、购买商品、理财投资、比特币等渠道进行销赃套现。
第一步，骗取用户输入个人信息。打开骗子发来的钓鱼网站，诱骗用户输入姓名、卡号、密码、身份证、预留手机。
第二步，引导用户下载木马文件，以激活完成领奖为陷阱，引导用户下载并安装木马文件。这里要注意，如果我们下载了这个apk文件，那么手机就中了木马，坏人可以随心所欲地拦截、转发我们收到的短信，例如银行卡消费的验证短信。
第三步，销赃获利。用户在钓鱼网站填入个人信息后，就会发送到骗子的管理后台，同时收到的短信也将被拦截。这时骗子就可以使用盗来的信息绑定快捷支付直接转账，或者在第三方理财平台上充值再提现，将所盗银行卡内的余额转移出来。
背后的产业链是怎样的？
主要涉及手机木马作者、手机木马销售、诈骗团伙、洗钱团伙4个部分，主要分工如下。
1、木马制作、销售团伙。技术门槛不高，导致该类从业人员多且分散，多为个人或小团伙。主要负责编写盗取信息所用的软件、网站等。
这种木马一般价格是100元/天，500元/星期，并提供免杀服务，所出售的内容包含一个配套的钓鱼页面、钓鱼页面的管理后台、木马软件。
2、诈骗团伙。多聚集于海南地区，团伙性不强，大多单独作案。主要通过即时通讯软件、短信等渠道传播购得的钓鱼链接和木马。得手后会则通过各种手段销赃套现。
没有洗钱经验的骗子则会选择洗钱团伙，或直接将数据出售，一般为400元/条。
3、洗钱团伙。这些人手里掌握了稳定的洗钱渠道，一般不向外透露。他们一般混迹于各个黑产群，发布洗钱广告，每次抽成30%-40%不等。
目前比较常见的洗钱渠道有代充话费、代缴水电费、理财投资平台充值、点卡购买网站、比特币等。
我们该如何防范？
在这里给大家几点建议：
1、遇到中奖这样的好事，或者“警察要抓你”这样的坏事时，都不要慌张。冷静的分析对方都问你要了哪些资料，如果包含身份证、银行卡号这样的信息时，请提高警惕。
2、不要在来历不明的网站上输入自己的敏感信息，更不要随意下载或安装安全性未知的手机软件，以免设备中毒。
3、手机上收到的验证码大多涉及高敏感权限的操作，请一定不要泄漏给别人。

G. vpay在中国合法吗

Vpai是个美国抄盘手在中国集中国的人民币，骗子手法高超，利益吸引力及大，利用中国人的贪婪，投资一万，一年就能变百万富翁，用现金人民币进去，给你六倍的虚拟积分，手段巧妙，受骗的人很多……