㈠ 什麼情況下公安會凍結銀行卡
近幾年,由於公安機關大量查處跨境網路賭博及詐騙案件,往往會凍結大量的涉案或相關人員銀行卡或支付寶或財付通/微信賬戶。
那麼,什麼情況下公安機關會對銀行卡或支付寶或財付通賬戶(以下統稱「銀行卡賬戶」)採取凍結措施呢?律本律師團隊對此進行總結和分析。
如銀行卡賬戶被公安凍結,那麼,就意味著銀行卡賬戶的某筆或多筆交易直接或間接與某些違法/犯罪行為存在關聯性,主要的幾種情形如下:
1、本人或近親屬參與了刑事犯罪活動,銀行卡賬戶涉嫌系贓款的
公安機關在偵查刑事犯罪案件過程中,如果涉及到贓款贓物,就傾向於將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結。犯罪嫌疑人名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等全部財產,會部分或者全部予以查封、扣押、凍結,以便查明案件事實,也方便罰金刑、沒收財產刑等刑罰的執行。
另外,這些犯罪嫌疑人近親屬名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等財產,公安機關也有可能會視案件情況,對其中部分或者全部進行查封、扣押、凍結,進而避免犯罪嫌疑人利用其近親屬轉移財產。
2、參與過
虛擬貨幣/
區塊鏈交易的,進行投資行為的
目前,各類虛擬貨幣交易非常普及,市面上也存在很多虛擬貨幣或區塊鏈交易平台,大家可以通過虛擬貨幣的價格波動進行投資。
由於非常多的犯罪團伙利用虛擬貨幣交易進行洗錢,平台的伺服器終端幾乎都是設置在國外,無疑加大了公安機關在偵辦此類跨境案件的難度性,加之我國目前對於虛擬貨幣交易性質的相關法律規定比較模糊,各地公安機關對於該交易性質的理解就會存在差異,導致公安機關對於虛擬貨幣的認定非常嚴格。如果一方存在非正常交易或平台外交易或幫助洗錢行為的,會很容易被公安機關認定為存在涉嫌刑事風險的可能性。
因此,由於交易對象的不確定性、廣泛性及虛擬性,如果系經常性從事虛擬貨幣或區塊交易的,則交易的銀行卡賬戶就很容易收到違法犯罪團隊轉入的涉案款項,進而導致銀行卡被凍結。
3、銀行卡賬戶與網路賭博平台有資金進出往來的,或購買違法網路彩票的
近些年,各類違法的賭博網站、彩票網站或手機APP層出不窮,充斥在各大搜索引擎或微信朋友圈等網路媒介當中,很多人會在閑暇之餘,登陸賭博網站、彩票網站或下載APP進行網路賭博或購買違法彩票。
由於上述違法平台的伺服器往往設立在國外,這些違法賭博行為導致大量國內參賭人員的網賭資金通過違法洗錢平台流出國內,並造成很多人員和家庭破產,造成嚴重的不良社會影響。
近幾年,中央下發各類文件,由公安部牽頭,聯合全國各地公安機關查處各地網路賭博平台,對參與網賭的人員銀行卡進行凍結,對相關人員進行處罰,對相關資金進行處理。
同時,由於網路賭博平台一般是通過專門的洗錢團伙進行資金進出,這些洗錢團伙的賬戶往往也會用於其他違法犯罪活動的洗錢活動,比如,在很多電信詐騙或網路詐騙案件中也往往會凍結洗錢賬戶的相關資金賬戶,進而導致參與網路賭博的銀行卡賬戶被凍結。
因此,由於參與過網賭賭博,其本人存在違法行為,銀行卡賬戶也是非常容易被凍結的。
4、從事外貿交易,銀行卡賬戶收取外貿款項的
很多從事外貿交易的人員在交易過程中,國外客戶有時會因為外匯管控限制會選擇用人民幣方式支付貨款,作為乙方的賣方往往不便拒絕買方的付款要求,同意客戶向其支付人民幣。但國外客戶委託支付貨款的人員,有可能會是在國外的一些非法洗錢團伙,匯款賬號有可能會參與了一些違法犯罪活動,進而會導致賣家在收取貿易款項時收到很多陌生人支付的問題涉案或是違法款項,進而導致銀行卡被凍結。
因此,從事外貿交易的人員收款的時候一定要注意防範收款方式和匯款人員,做好資金保護措施。
5、通過非官方渠道進行過換匯行為的
日前,近百名在英國中國留學生的銀行賬戶因涉嫌洗錢被凍結,該事件引起媒體普遍關注。無獨有偶,前段時間,西班牙也發生了大量中國公民賬戶無法正常使用的情況,包括限制使用櫃員機、禁止國際匯款、凍結賬戶、甚至直接要求關閉賬戶等。
據有關駐外使館了解,部分留學生賬戶被凍結的罪魁禍首可能是「私下換匯」或者幫助別人換匯,有關賬戶因異常變動遭當地警方懷疑涉嫌洗錢而被凍結調查。
長期以來,因匯率更優惠、換匯門檻低,包括留學生或經商群體在內的眾多海外中國公民私下換匯習以為常。但是卻往往忽視這背後的的風險,給自己在當地的學習、工作、貿易和生活造成負面影響。
根據中國有關法律法規,如海外中國公民私下換匯,無論是通過銀行轉賬、支付寶微信等平台還是當面交易,存在涉嫌非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯的風險。
外交部領事司提醒海外中國公民進一步提高防範意識,採取有針對性措施規避有關洗錢風險。
一是務必通過正規合法渠道換匯。要全面了解並遵守當地相關法律法規,對一些所謂以「優惠匯率」換匯的行為要保持警惕,務必通過銀行等合法渠道換匯。同時,要避免小額多次存款等有洗錢嫌疑的行為。
二是在幫他人代購、置業等行為中如涉及大筆資金,應事先要求對方提供證明其資金來源合法性的證據。
三是如賬戶被凍結,請積極配合調查,與銀行等有關方面保持溝通,依法、理性維護自身合法權益。對於銀行提出的合法合規的要求,應予以積極配合。對於銀行服務缺失甚至涉嫌違法的情況,特別是涉及歧視的言行,應堅決予以反對並妥善維護自身合法維權。
四是中國駐外使領館將在職責范圍內積極協助海外中國公民維護自身正當、合法權益,但也不會包庇任何違法犯罪行為。
6、收到其他陌生第三方匯款的
此種情況下,被凍結銀行卡往往並未參與或從事過任何違法犯罪活動,從未進行過網路賭博、購買彩票等違法活動,也未參與過電信詐騙等犯罪活動,但卻被公安機關凍結。
那麼,就需要自己仔細排查近期的所有銀行往來流水情況,尤其是進賬的流水,非常有可能系因有涉嫌詐騙、賭博、洗錢等犯罪嫌疑人員或平台的資金轉入而引起了公安機關的凍結措施。
律本律師團隊曾經代理的一個當事人,其系在緬甸開設快遞站,期間有一個中國人過來找到他說緬甸本地的現金用完了,提出讓其國內的朋友轉人民幣給我們當事人,當事人再幫忙給他3萬的緬甸本地現金,並承諾給我方當事人300元的提現手續費。考慮到都是中國人,在異國他鄉能幫就幫,我方當事人就同意了其請求。但事後根據公安機關反饋,那個所謂國內的朋友實際上是一起電信詐騙案的受害人,其是被電信詐騙團隊欺騙後轉款至我方當事人賬號中,詐騙人員再通過我方當事人轉移詐騙款項。毫無疑問,當事人的銀行卡被公安機關凍結,差一點還被公安機關通緝。律本律師介入後,經過配合公安機關調查取證搜集並委託異地公安詢問做筆錄後,最終才成功將銀行卡解凍。
因此,要謹慎接收陌生第三方的轉款,避免出現不必要的麻煩。
7、卡主收到熟人資金,但由於匯款人銀行卡被凍結而受到牽連的
如卡主並未參與任何違法犯罪,匯入的款項也是熟人所轉,但如果該匯款人銀行卡涉嫌刑事案件被凍結,也可能導致本人銀行卡被凍。
因此,卡主應當第一時間准備好與熟人之間的所有匯款材料和交易材料,向公安機關說明情況。
8、其他特殊情況,比如:參與過傳銷資金盤等資金進出等各類情況
綜上,銀行卡賬戶被公安機關凍結的緣由有很多種,如果銀行卡賬戶被凍結,應當第一時間向銀行/平台了解詳細的凍結信息,大部分銀行會列印凍結信息單(比如:《協助凍結財產通知書》或《採取資金查控手段申請表》等),如銀行拒絕列印的,則應該要求提供凍結機關全稱、凍結案號、凍結人員姓名及電話及證件號、凍結事由、凍結時間、凍結金額等全部信息,明確真實的凍結原因及涉案凍結緣由,以便盡快與公安機關對接聯絡處理。
本律師團隊
律本律師團隊是一支專注於解決銀行卡凍相關法的法律案件及刑事案件辯護的專業律師團隊,圍繞凍結銀行卡所涉及的各種經濟活動及刑事案件辯護工作,比如:外貿、換匯、虛擬貨幣、詐騙、網路賭博等,進行調查取證、法律文書擬定,向司法機關提出法律建議,辦理解凍工作、代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辯護。
律本律師團隊自2018年開始代理解凍銀行卡領域的案件,已承辦相關案件上百起,委託人遍及菲律賓、馬來西亞、緬甸、越南、寮國、新加坡、韓國、中國台灣及全國34個省級行政區,至今已為當事人成功解凍銀行卡金額超過億元。同時,為各類當事人提供專業的刑事辯護工作,維護當事人合法權益。
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㈡ 交易虛擬貨幣銀行卡微信支付寶哪個不容易凍結
沒有那個不容易凍結，你涉及那個就會被凍結那個。
為了防止被凍結銀行卡，我們可以通過另一種方法，也就是搞一個靠譜的USDT錢包，把幣圈的數字貨幣賣成USDT，再把USDT存到我們的數字錢包里，這樣我們就把錢落袋為安了，之後再通過線下交易來變現，記得用現金交易，或者不變現，USDT近期暴雷可能性應該是很小的，你就把錢長期放在錢包就可，不缺錢的不建議去老是變現。
㈢ 虛擬貨幣不讓出金
隨著國內監管的收緊，虛擬貨幣已經沒有了炒作的價值，即使你炒幣再厲害，錢的出口也已經被堵住了。如果強行交易，銀行卡會被凍結。
2020年以來，為了打擊詐騙活動，中央政府開展了一場轟轟烈烈的破卡行動。
2021年6月，工信部、公安部發布通報，安排依法清理整頓詐騙電話卡、物聯網卡及相關互聯網賬戶，明確所有非法辦理、出租、出售、買賣、囤積電話卡、物聯網卡及相關互聯網賬戶的相關人員，自公告發布之日起停止其相關行為，並於2021年6月底前主動注銷相關電話卡、物聯網卡及相關互聯網賬戶。
你為什麼不再交易虛擬貨幣了？
隨著破卡活動的升級，欺詐者現在已經將黑錢兌換成USDT，人們會購買你的USDT，然後將黑錢轉給你。你無意中成為了幫助詐騙者洗錢的幫凶。
所以，我勸你不要做虛擬貨幣交易。你炒股肯定虧錢。一旦利潤轉化為法定貨幣，你的銀行卡將被凍結和調查。
相關問答：非櫃面交易解除麻煩嗎 銀行卡被限制了非櫃交易，想要解除限制，是很難的。而且必須去開戶行申請解除限制，一般的網點，是沒有許可權的。即使去了開戶行，對方也不會輕易給你解除，只會讓你換個銀行卡，主要還是因為怕擔責任。拓展資料：一、非櫃面交易介紹銀行卡被限制非櫃交易，這是銀行系統發出的指令。銀行的這一大規模限制交易，主要是為了配合當前的電信金融詐騙行為而作出的一大措施。二、被限制非櫃面交易的原因1、銀行卡預留的手機號碼不是本人使用。這種情況的存在並不在少數，好多的銀行用戶都喜歡用家人的手機號碼作為自己銀行卡上的使用。雖然說手機號碼是自己家裡的，但是銀行為了以防萬是有責任核實預留手機號碼的使用的。這樣一來，用戶需要提供與家人的親屬關系證明才能解除限制。假如說自己預留的手機號碼是陌生人，那肯定是不允許的。銀行方面一定不會輕易為你解除交易限制。2、客戶的賬戶檢測為公安機關查處的涉案賬戶的。這一類賬戶是最嚴重的違規使用銀行卡行為，因為已經是被公安機關認定的洗錢或金融行騙賬戶，所以這一類賬戶無法在銀行得到解除。銀行的工作人員會讓你到相關的司法機關進行咨詢，了解自己的銀行賬戶存在的問題。其實這些涉案賬戶就是非法轉讓、出租並實行非法交易行為的結果。銀行是有責任配合公安機關共同打擊的。3、銀行卡六個月以內都沒有任何交易的。有些銀行用戶，自己開立銀行賬戶之後，很少使用。畢竟現在微信、支付寶的使用都非常的方便，一些銀行用戶充值到電子錢包之後就很少使用到銀行卡了。雖然自己也存款到銀行卡，但是一旦超過六個月以上都沒有一筆銀行正常交易的情況下，銀行也會限制非櫃交易。畢竟有六個月左右都沒有使用，那銀行就會判定這一類銀行卡為不活躍賬戶，存在著一定的風險隱患。4、自己在銀行預留的基本信息不全的。銀行用戶的基本信息主要包括姓名拼音、地址、證件有效期等等，如果有一項信息不符合真實身份的，那被銀行限制交易的可能性也是非常高的。因為基本信息沒有及時更新，所以銀行方面也是有責任去進一步核實的。而在未核實之前，都會先行停止非櫃面交易限制的。
㈣ 支付寶、微信「封殺」數字貨幣交易，發現即清理
10月10日下午消息，支付寶安全中心發布微博稱，禁止將支付寶用於虛擬幣交易。
支付寶表示，若發現交易涉及比特幣或其他虛擬貨幣交易，會立即停止相關支付服務。對於商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退；對個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據情節採取限制賬戶收款功能，甚至永久限制收款等處理措施。
微信支付如發現任何將其用於虛擬貨幣交易的行為，將予以清退處理。同時歡迎用戶舉報，微信支付將根據相關監管規定堅決配合打擊。堅決保護客戶合法權益，防控金融違法犯罪，維護金融市場秩序。
我國法定數字貨幣正在緊鑼密鼓推進，但仍無具體推出時間表。事實上，早在2017年6月，人民銀行貨幣金銀局便發布《關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》，稱人民銀行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，市場上所謂「數字貨幣」均非法定數字貨幣。
因此包括比特幣在內的虛擬幣，在我國一直充其量只能算是民間數字貨幣，其交易大多通過場外進行。而在場外交易中，支付寶、微信支付兩大便捷移動支付應用，常被買賣雙方作為支付手段使用。
此番兩大國民支付工具先後表態「封殺」一切數字貨幣交易行為，意在與非法交易活動撇清關系。當然，這是否收到有關部門「通知」，我們不得而知。
2019年，央行擬定個人金融信息保護監管規則，在此新形勢下，移動金融機構如何做好個人信息收集和保護、開放模式下的信息和數據安全如何保障、刷臉支付如何平衡好安全與便捷？
藉此，北京移動金融產業聯盟、移動支付網將於11月5日在深圳舉辦以「安全合規 面向未來」為主題的——MFSC 2019第四屆中國移動金融安全大會，主題演講及報名通道已開啟。
㈤ 用微信交易usdt會封號嗎
微信支付不支持虛擬貨幣交易，也從未開放虛擬貨幣的類目商戶接入。如發現任何把微信支付用於虛擬貨幣交易的行為，將予以清退處理。同時，歡迎用戶舉報，我們將根據相關監管規定堅決配合打擊。堅決保護客戶合法權益，防控金融違法犯罪，維護金融市場秩序。
比特幣以USTD為計量單位的價值，一般一USTD就會有1美元與之對應，還有的交易所以CNY為計量單位，就是RMB，比如幣匯。
㈥ 賣虛擬幣微信收錢會不會凍結微信
會
支付寶、微信支付禁止用於虛擬幣交易。
支付寶安全中心在微博發布消息稱，禁止將支付寶用於虛擬幣交易，若發現交易涉及比特幣或其他虛擬貨幣交易，支付寶會立即停止相關支付服務。
對於商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退;對個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據情節採取限制賬戶收款功能，甚至永久限制收款等處理措施。
支付寶此次突發聲明，禁止將支付寶用於虛擬幣交易，或與幣安(Binance)有關。
10月9日，幣安(Binance)宣布將在中國推出P2P交易服務，其口號是「更容易獲得加密貨幣」。
其後，幣安CEO趙昌鵬(CZ)在Twitter上確認，將添加微信和支付寶支付通道。
繼支付寶之後，10月10日晚間，微信支付也表示，不支持虛擬貨幣交易，也從未開放虛擬貨幣的類目商戶接入。
如發現任何把微信支付用於虛擬貨幣交易的行為，將予以清退處理。
㈦ 炒幣微信收款後立即提現會被凍結嗎
會。炒幣屬於哄抬虛擬貨幣的價格，在資金未取出時不涉及非法犯罪，但是當用戶進行微信收款後立即提現就會涉及違法犯罪，公安機關會將相關人員查處並對該賬號進行凍結。