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虛擬貨幣凍結卡

發布時間:2024-10-19 05:47:20

A. 賣虛擬貨幣,卡被凍結,扣劃涉案資金就能解凍嗎

賣虛擬貨幣卡被凍結扣劃涉案資金不一定能夠解凍,因為這個是屬於犯法的一個事情,所以是需要本人去進行協調的。要知道這種是屬於刑事案件,為了保障被害人的財產安全,所以他們會凍結資金轉移鏈條上的所有賬戶,可以去和銀行方面進行申報解凍,同時要知道具體申報方式個性不一,可能申報之後也沒有辦法恢復正常的使用。
一、銀行有權利凍結銀行卡。
則主要依據的是銀行和客戶之間的約定以及相關的法律法規。首先,我們需要搞懂的是銀行和客戶之間的關系,屬於平等民事主體之間的合同關系。因此,銀行是有權拒絕為客戶提供存款、轉賬等服務。而且通常情況下,我們在銀行開戶的時候,我們簽署的「不用看系列」裡面,往往都會有「客戶進行違法行為銀行可暫停提供服務或注銷賬戶」等類似的銀行與客戶之間的表述。那麼根據《關於防範比特幣風險的通知》和《關於防範代幣發行融資風險的公告》的規定「各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和『虛擬貨幣』提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。」所以,當客戶從事虛擬貨幣交易的時候,銀行確實有權凍結客戶的賬戶。
二、違法犯法之前考慮一下自己能否承擔它帶來的後果。
針對涉嫌犯罪的凍結,最簡單有效的呢,就是向辦案單位提供證明交易合法的憑證,在這個前提之下就有可能會解封你的賬號,但如果說證據不足就是材料不齊全的話,那麼根本不可能解封。在賣虛擬貨幣的時候,就想一想自己這個行為是否合法,如果說不合法,它面臨著一個什麼樣子的結果,自己能否承受,要知道一個銀行卡它的使用范圍還是非常廣的,如果說凍結了的話,給自己的生活也會帶來一定的影響,而且要知道錢是可以進去的,但是自己無法正常消費,這就非常難受了,為了避免這種情況發生,一定要遵紀守法正確的使用銀行卡。

B. 玩虛擬貨幣銀行卡凍結了多久可以自動解除

1. 銀行卡被凍結後不會自動解凍,需要本人前往銀行櫃台進行解凍。這種情況通常是因為銀行對持卡人的交易行為產生了懷疑,可能是由於頻繁交易或大額交易引起的。
2. 當銀行卡被凍結時,持卡人可能會收到簡訊通知,或者在嘗試登錄網銀時看到凍結提示。有些銀行卡在轉賬時才會提示凍結情況。凍結發生後,持卡人需要聯系銀行,詢問凍結原因。
3. 如果是銀行凍結的銀行卡,通常問題不大。銀行可能因為持卡人的異常行為而採取風控措施,如異常大額交易或頻繁交易等。這種情況下,持卡人需要與銀行溝通,提供相應的交易證明以解凍。
4. 另一種情況是司法凍結,這通常發生在持卡人涉及電信詐騙資金流動的情況下。受害者報警後,司法機關會根據資金流動情況凍結相關銀行卡。例如,如果詐騙資金流經5張銀行卡,這些卡都可能被凍結。司法凍結的期限通常是開始3天,之後如果沒有解凍,會延長至半年。如果案件在半年內未解決,凍結可能會繼續延長。

C. 律師文集 郭志浩律師:交易虛擬貨幣時銀行卡被凍結怎麼辦如何解凍

自近期央行約談各大銀行和金融支付機構以來,大量虛擬貨幣交易導致銀行賬戶被暫停或凍結,許多對此有疑問的投資者可以在各大幣圈社區貼吧中查閱網友的討論。今天,郭律師將為大家分析虛擬貨幣交易中銀行卡被凍結的原因及解凍方法。
一、銀行卡被凍結的原因
銀行卡被凍結通常分為兩類情況:一類是司法或執法部門凍結,另一類是違反銀行規定導致的凍結。
司法或執法部門凍結通常是因為涉嫌刑事犯罪、涉及行政強制措施或民事訴訟。首先,根據《刑事訴訟法》,檢察院和公安機關可以對涉嫌刑事犯罪的嫌疑人進行凍結。其次,《行政強製法》授權行政機關在實施強制措施時可以凍結財產。最後,《民事訴訟法》允許法院在訴訟過程中,根據當事人的申請或職權,對財產進行保全凍結。
違反銀行規定導致的凍結則基於銀行與客戶之間的合同關系及相關法律法規。銀行有權根據客戶簽署的合同條款,拒絕提供服務,包括賬戶開立、登記、交易、清算、結算等服務。根據《關於防範比特幣風險的通知》和《關於防範代幣發行融資風險的公告》,銀行有權凍結從事虛擬貨幣交易的客戶的賬戶。
二、如何解凍被凍結的銀行賬戶或微信、支付寶賬戶?
解凍賬戶的方法取決於賬戶被凍結的原因。
1. 若因違反銀行規定導致凍結,客戶需向銀行提出解凍申請。解凍方式可能因銀行而異,客戶可能需要提供相關證明材料。即使賬戶被凍結,客戶仍可取出存款。如果銀行拒絕配合,客戶可以通過法律途徑要求銀行履行債務。
2. 若因行政違法行為被凍結,客戶需證明自己沒有違法行為或配合行政機關完成處罰,以便解凍賬戶。
3. 若因民事訴訟保全被凍結,客戶可提供擔保或等待訴訟結束、履行民事義務後解凍。如果法院判決客戶無責任,客戶還可以要求對方賠償損失。
4. 若因涉嫌刑事犯罪被凍結,解凍過程較為復雜。客戶應向辦案單位提供證明交易合法的憑證,如合同、發票、服務憑證等,以證明交易的合法性。對於缺乏憑證或涉及國家不支持交易行為的客戶,維權可能較為困難。
對於因虛擬貨幣交易被凍結的賬戶,客戶需要向公安機關提供相關證據,並解釋虛擬貨幣交易的法律合法性。郭律師將在後續內容中深入分析虛擬貨幣交易的法律屬性。

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