銀行卡盜刷買比特幣案例

A. 黑客專門盯上虛擬貨幣盜刷，為何對虛擬貨幣情有獨鍾

因為現在人們受到了網上一些評論的影響，比如比特幣，自從它問世以來，價值已經增加了很多很多倍，人們認為虛擬貨幣應該是一個很有前途的東西，所以很多人都效仿。虛擬貨幣確實前景光明。但是按照目前國內虛擬貨幣的法規和秩序，完全保證是不夠的。投資之後，我們也不會成為那個被韭菜割的人。虛擬貨幣的價格非常昂貴。但是，這個東西現在處於一種有價無市的狀態，價格很貴，但是真正買的人很少。

在網路的技術支持下，比特幣的製造和發行並不基於中央發行人的信任，轉賬等交易操作甚至不需要名字。也就是說，用比特幣收款，不需要在金融機構實名開戶，也不需要經過任何第三方機構，比如目前使用最多的第三方支付。你只需要下載並注冊一個獨立的比特幣錢包。如果罪犯勒索的不是比特幣，而是美元或其他貨幣，罪犯給出的不是比特幣錢包地址，而是銀行的收款賬戶，那麼黑客可能在收到錢之前就已經被鎖定或逮捕了。與其他數字貨幣相比，比特幣的市場份額最大，流動性最好，因此成為黑客的選擇，這與犯罪分子喜歡使用美元現金背後的邏輯類似。

B. 你覺得Paypal被盜刷後，該怎麼辦呢

關於你詢問的這個問題最好的辦法就是直接報警尋求幫助，或者也可以尋找平台方面介入調查幫你處理。因為這個事情我12年的時候也遇到過，公司想買一套海外軟體，付不起。於是我注冊了一個paypal賬戶，並綁定了一張交通銀行的信用卡。後來我從公司辭職了，我保留了這個賬戶，但支付場景很少，基本上被放棄了（沒有取消或凍結）。
繼續登錄，繼續通過簡訊驗證碼繞過兩步驗證，再次進入系統，再次修改密碼。沒有購物詳情，我不知道該買什麼。而看這封郵件，就跟我們國家在新浪或者163隨便注冊一樣，不像是正規購物網站的聯系方式，至於什麼是btc？比特幣？這個人偷了我的卡並購買了比特幣嗎？根據提示，我提交了“爭議和賠償申請”並提交了“未經授權的交易”事件。因為不知道事件只能提交一次（如果被paypal拒絕了就不會重新打開），再加上有點莫名的恐慌，所以就乾脆填了事件描述，很快就提交了。又過了幾分鍾，我想起要解綁銀行卡，又被踢出系統了。再次登錄並再次更改密碼。我是這么操作的，但是到了兩步驗證頁面後，就無法再用簡訊驗證碼登錄了。當我單擊“無法登錄”時，我真的無法登錄，將我踢回PayPal主頁。我完全恐慌了，馬上撥打他們的客服電話。然後發現他們的客服下班了……

C. vpay是不是傳銷

vpay是傳銷。

廣東省公安廳經偵局銀行卡犯罪偵查科科長陳招健介紹，目前，發生在商城、酒店等傳統的側錄銀行卡信息盜刷案已逐年下降，相反，銀行卡盜刷網上轉移趨勢明顯。2018年初，省廳經偵局依託經濟犯罪監測預警平台開展工作中，

發現互聯網上有人正在銷售「一機多國提額神器」 （品牌為「V-PAY」）等相關產品，存在竊取銀行卡磁條信息、非法經營以及信用風險等問題。經向相關銀行了解情況後，交通銀行信用卡中心反饋線索，稱該行發現大量貸記卡在一款品牌為「V-PAY」的境外機上使用。

(3)銀行卡盜刷買比特幣案例擴展閱讀：

辦案民警介紹，部分人群如做生意或者急需資金周轉的人，他們需要大幅提高信用卡的額度，但自身無法滿足提升額度的條件，從而讓「提額神器」有了可乘之機。

據了解，「V-PAY」宣稱可以實現在國內任何地方刷卡交易，而在銀行顯示境外交易，騙取發卡銀行誤認為持卡人在境外消費，從而激活「發卡銀行對在境外有交易記錄的信用卡給予大幅提額」的規則，致使沒有條件提額的持卡人信用卡額度大幅提高，以滿足套現、資金周轉的需求。

「簡單理解，通過多次的境外消費，發卡銀行就會認為你有大額消費的需求，提額就順理成章。『境外機』的潛在客戶就是那些有提額需求的信用卡用戶。」

以「V-PAY」為例，其在網路大肆宣傳，號稱不出國門就可實現境外POS機消費，大部分銀行秒提信用卡額度。

參考資料來源：新華網-警方破獲竊取銀行卡磁條信息案

D. 騙局警惕U寶是傳銷嗎

U寶已經被廣西警方證實為傳銷，正在進行抓捕審判。

2018年8月23日，廣西壯族自治區鍾山縣人民檢察院以涉嫌組織、領導傳銷活動罪批准逮捕犯罪嫌疑人王某凡等16人，該16人涉嫌參與北京優聯萬家科技集團有限公司「U寶即刻債」非法傳銷活動。本案為公安部指定管轄案件，其涉案金額達9億多元，截止至案發時，以網路傳銷形式發展下線會員12萬多人。

順藤摸瓜，牽出背後大案。今年4月,賀州市公安局經偵部門和網安部門在工作中發現,賀州市鍾山縣人張某峰利用優聯萬家公司的網路平台「U寶」平台進行疑似傳銷活動,該平台經營模式有入門費、形成層級、按照人數計酬等傳銷特徵。賀州市公安局在向上級部門匯報的同時將線索交由鍾山縣公安局辦理。

經進一步偵查發現,犯罪嫌疑人王某凡等人依託北京優聯萬家科技發展有限公司平台發行虛擬貨幣「U寶」募集資金,以高額收益為誘餌在互聯網上大量吸收會員,以向會員出售「U寶」的方式騙取財物，引誘參加者繼續發展他人參加，其行為嚴重擾亂經濟秩序,涉嫌組織、領導傳銷活動罪。

7月中旬, 鍾山縣公安局組織「7.11」專案組民警先後在北京、福州、深圳等地將犯罪嫌疑人王某凡等16人抓獲。

2018年2月26日，「U寶」平台標榜「國家許可」「中國比特幣」等稱謂，正式在網上運行發行「U寶」。為大量吸收會員加入，獲取巨額利潤，「U寶」平台設定了「U寶」只漲不跌、「U會員」最低持有10個「U寶」以上才能獲得靜態收益、最低持有300個「U寶」以上才能獲得動態收益等加入規則、獎勵機制。

「U寶」平台新會員可使用手機或電腦在網上通過「U寶」平台進行注冊，注冊時除填寫姓名、電話、身份證號外，還需要填寫自己的推薦會員、接點會員，平台系統根據推薦關系自動識別記錄，使推薦人與新會員之間形成上下線關系，可無限發展下線，形成自上而下、多層級、金字塔型的傳銷組織體系。

截止案發時,U寶平台共發展形成了「億鑫系統」「鑫源系統」「麒麟系統」等十二大體系，注冊會員達12萬多人，注冊賬號46萬多個，會員涉及廣東、山東、浙江、福建、廣西、湖南、北京等三十個省、自治區、直轄市。該平台通過向下線會員銷售「U寶」，吸收會員投資資金總量達9億多元。

本案涉案人數眾多，涉案金額巨大，電子證據保全刻不容緩。自立案以來，鍾山縣檢察院黨組高度重視，立即啟動重大案件會審機制,分管刑事檢察工作的副檢察長親自帶隊提前介入偵查，及時了解並掌握該案進展情況，指導偵查人員准確全面篩查、固定證據。

最終,對公安機關提請的16名犯罪嫌疑人以組織、領導傳銷活動罪作出批准逮捕決定。目前，案件正在進一步辦理中。

近年來，新型網路傳銷犯罪花樣頻出，不法分子利用「互聯網金融」「無限層分利」等概念進行偽裝，以高額回報為誘餌吸引民眾投資，大肆在網路上從事傳銷活動，華麗包裝背後難掩其傳銷本質。

檢察官提醒廣大人民群眾，以發展會員、加盟等名義要求交納資金、購買產品、發展下線，並以下線所交納的資金或銷售額作為報酬提成依據的，均屬於傳銷行為，廣大人民群眾需保持清醒頭腦，警惕高利誘惑，自覺遠離傳銷陷阱。

(4)銀行卡盜刷買比特幣案例擴展閱讀：

2018年9月19日，2018年國家網路安全宣傳周廣西活動在南寧正式啟動。全區將圍繞「網路安全為人民，網路安全靠人民」的主題，通過舉辦多種形式的活動，普及網路安全知識，提升群眾基本防護技能，增強網路安全意識，營造安全健康文明的網路環境。

據中國互聯網路信息中心數據，截至2018年6月，我國網民規模達8.02億元，互聯網普及率為57.7%，其中手機網民規模達7.88億元，網民通過手機接入互聯網的比例高達98.3%。網路給我們日常生活帶來巨大便利的同時，也潛藏著很多的陷阱和不安全因素。

網路安全宣傳周主要圍繞金融、電信、電子政務、電子商務等重點領域和行業網路安全問題，針對社會公眾關注的熱點問題開展宣傳活動。全區將統一開展網路安全校園日、電信日、法治日、金融日、青少年日、個人信息保護日等主題日活動。

其中，南寧市將組織開展主題日活動進社區、進農村、進企業、進機關、進校園，並通過舉辦專題展覽、現場咨詢、知識競賽、主題講座等普及網路安全知識，舉辦網路安全員培訓班、網路突發事件應急演練、網路攻防大賽等提升全社會網路安全意識和防護技能，推動形成全社會重視網路安全的良好氛圍。

典型案例：

1、偽基站群發提額簡訊盜刷信用卡

2017年10月起，南寧多名受害人報案稱，按照銀行簡訊提示輸入驗證碼後導致銀行卡里的錢被轉走。經查，該簡訊為犯罪分子冒充銀行通過偽基站設備群發信用卡提額簡訊，誘使受害人點擊簡訊中的木馬鏈接，騙取驗證碼進行網上盜刷。

2018年6月，由南寧市公安局網安支隊等部門組成的專案組成功破獲多起利用偽基站在網上盜刷信用卡的案件，並搗毀犯罪團伙5個，抓獲犯罪嫌疑人10人，查獲作案電腦、手機一批。目前，10名嫌疑人均已被依法刑事拘留。

2、「90後」利用社交群設賭場賭博

2018年2月，上林縣公安局民警在工作中發現，覃某夥同上林縣白圩鎮的莫某等人，組織人員利用網路紅包埋雷、以「拆彈埋雷」搶紅包的方式，進行網路賭博。經調查，這群利用互聯網社交群開設賭場賭博的嫌疑人主要以「90後」年輕人為主。

6月25日凌晨，專案組實施抓捕，共抓獲涉案嫌疑人23人，刑事拘留20人，扣押、凍結涉案銀行卡95張，繳獲涉案電腦、手機、賬本等一批。

3、非法獲取公民信息製作手機黑卡

2018年7月，崇左警方在崇左、南寧、玉林等地成功打掉3個非法制售手機SIM卡的窩點，抓獲嫌疑人6名，查獲公民個人信息6萬余條，依法扣押6台電腦、1200多張SIM卡等涉案工具一批。

該團伙以南寧等地電信代理營業廳為據點，從網上等渠道非法購買、收集公民身份信息，利用營業廳辦理激活SIM卡為漏洞環節，非法製作收集黑卡並販賣至其他城市。至案發時止，該團伙已賣出手機黑卡上萬張，獲利數十萬元。目前，6名涉案人員已被刑事拘留。

4、制販國家機關證件涉及全國多地

2018年3月，梧州網安部門發現有人在網上非法買賣居民身份證件、駕駛證等國家證件。經偵查，涉案的主線代理商對象共5個，其他二級代理商對象27個，獲取用於交易偽造證件的快遞數據3000多條，涉及買家超過2000人，涉及全國32個省區市。

5月29日，在公安部、公安廳的統一指揮下，各級公安機關在湖南等6個省、廣西10個市同時實施抓捕，一舉端掉3個制販假證窩點，抓獲嫌疑人40人，繳獲各類假證3000多套（張）和制證機器、原料一批。

5、網路傳銷涉案金額達10億元

2018年3月，賀州網安部門發現北京優聯萬家科技發展有限公司的「優聯萬家優寶」網路平台投資「U寶幣」，該平台經營模式有收取入門費、形成層級、按發展人數計酬等傳銷特徵。

經查，涉案傳銷平台形成金字塔層級，涉案資金達10億元。7月16日，專案組統一抓捕，將涉案的核心成員張某峰等16人全部抓獲，凍結涉案資金2.4億元，目前，案件還在進一步辦理中。

E. 美國銀行卡關閉了,在香港能激活嗎

最近這段時間，很多人的銀行賬戶都出現被凍結的情況，莫名其妙卡就不能用了，賬戶里的錢也被凍結，好麻煩！如果遇到這種情況，要怎麼辦呢？

一、銀行賬戶被大面積凍結
媒體就報道了這樣一個案例。一位數字銀行的客戶表示，他的活期賬戶在開設一個月後就突然被凍結了。37歲的鮑比以為，這是因為他交易了比特幣，然而這家數字銀行卻表示，賬戶關閉與加密貨幣無關--但無論如何，銀行必須進行調查。
被凍結時，他的賬戶里有1533英鎊。他向數字銀行詢問什麼時候能夠解凍，然而該家數字銀行並沒有說明為什麼要凍結他的賬戶，也沒有給出調查和賬戶解凍的時間，於是鮑比非常擔心，害怕自己的賬戶被關閉，並且對自己的信用很不利。
這樣的事情還有很多，不僅是涉及到虛擬貨幣交易容易被凍，還有大額轉賬、私人換匯和地下錢庄也很容易被凍。
最近很多學生非常焦急地向我們咨詢，就是自己的銀行賬戶被凍結了，然而銀行卻不告知他們銀行被凍的原因，賬戶解凍似乎遙遙無期，非常影響自己的學習和生活。
二、長達小半年的銀行解凍過程
其中一位客戶小A向我們描述了他的遭遇。
某一天，小A突然發現自己銀行的余額清零了，幾萬英鎊不翼而飛。他第一反應是自己可能被盜刷了，於是他第二天一大早就去銀行詢問。然而銀行工作人員告訴他，這不是盜刷，而是合法凍結，並且沒有給出凍結的原因。
至於下一步怎麼辦，銀行也沒給出明確的指示，只是讓小A等待消息。在等了10個工作日後，銀行依然沒有給出回應，於是焦急的小A聯繫到英國傑昂律師事務所咨詢。
傑昂經過調查，發現客戶銀行賬戶被凍結的原因，是因為警官向法院申請了凍結小A的銀行賬戶，銀行只是執行法院的凍結令。
傑昂的律師聯繫上了這位警官，並得知了該名客戶賬戶被凍結的原因：警官懷疑小A涉及非法洗錢活動。所以該名警官申請法院凍結小A的銀行賬戶，並對小A以及他的銀行賬戶進行調查。而懷疑的原因，僅僅是因為小A收到了女友的一筆大額轉賬。不久後，小A就收到了警局的約談要求。
警局約談是會被沒收手機的，而且手機要留給警方，進行後續調查。即使調查結束後，很多人還要等上一個多月才能拿回手機，非常耽誤工作和生活。幸好小A及時聯系了傑昂律師事務所，警局約談被取消，避免了一系列的麻煩。
雖然警局約談被取消，但洗錢的調查並沒有結束。在傑昂律師事務所的幫助下，小A提供一系列證據和聲明，證明金錢的來源以及和女友的關系等。整個調查持續了小半年，最後小A的賬戶被解凍，小A終於拿回了他所有的錢。
三、銀行卡被凍，沒錢支付日常開銷怎麼辦？
另一位客戶小B的遭遇就沒有這么簡單了。
小B在剛來到英國之後不久，經同學介紹，通過私人換匯的方式換取了大量英鎊現金，然後再用「螞蟻搬家」的方式一點點存到自己的英國銀行卡中，打算用來支付在英國留學的學費、住宿費以及日常開銷，他以為這樣操作就不會引起銀行懷疑。
某日，小B准備向學校支付學費時，發現無論怎麼嘗試都無法成功。他打電話給銀行咨詢，銀行也沒有給出任何明確的消息。又過了幾天，小B就收到了法院發來的銀行賬戶凍結令。
收到凍結令的小B非常焦急，他未來一年所有的生活費都在這個銀行賬戶裡面，被凍結後他將無法支付學費、房租甚至是每天的伙食費，他面臨著被退學、趕出宿舍甚至在街頭挨餓的可能。在走投無路的情況下，小B聯系了傑昂律師事務所。
傑昂的律師在了解了小B的情況後，告訴小B，律所可以幫他申請一個凍結令變更，簡單來說，就是申請從目前被凍結的銀行賬戶中支取出一部分金額，用來支付必要的日常開銷以及律師費。
申請變更的話，需要小B提供相應的證明文件。包括但不限於：
a. 租房合同或賬單，顯示交租截止日期；
b. 學費郵件等顯示學費繳納截止日期；
c. 日常伙食開銷的收據；
d. 交通收據；
e. 水電賬單等。
律師幫助小B整理出了必要的生活費清單，同時附上證據發給警官。經過律師的努力，警官同意了這份清單的內容，律師隨即向法庭申請了凍結令變更。
最終，法庭也批准了凍結令變更，於是銀行將必要的生活費轉給了小B，從而沒有影響小B在英國的基本生活，而傑昂律所則繼續幫助小B搜集、整理證據，證明資金來源，幫助他把賬戶里被凍結的剩餘的錢拿回來。
四、警方嚴查私人換匯
從上面兩個案例我們可以看出，如果說小A是被「誤傷」，那麼像小B這種真正找私人換過錢的人，銀行解凍的過程就沒那麼簡單了，甚至還涉及到刑事調查。
有些人私下換匯，後來警方來調查，才發現跟自己換錢的人背後是一個龐大的犯罪集團。因為涉及洗錢，他們可能會被沒收銀行賬戶里所有的錢，留下犯罪記錄，甚至影響以後所有英聯邦國家的出行和生活。
例如在各類微信群中，經常會有人吆喝著換錢，很多人的匯率比銀行賣出價更低幾個點。有些學生貪小便宜，於是找這些人換匯。
但你並不能知道，這些提供低價換匯的人，他們的錢來自哪裡？是否干凈？他們的錢很有可能來自於墨西哥毒梟或者本地黑幫，一旦你與對方私下換匯，很可能就成為犯罪組織洗錢活動的重要一環，然後捲入警方的刑事調查。
因為根據英國的洗錢法律，「隱瞞（或轉移）犯罪財產」，「為其他人擁有犯罪財產提供便利」也被視為是洗錢。
「隱瞞（或轉移）犯罪財產」包括隱藏、偽裝、轉換和轉移犯罪財產以及將犯罪財產轉移出英國。
舉例來說，如果一個人允許朋友把現金存入他自己的銀行賬戶，並且他知道或懷疑這些現金是犯罪所得，那麼每次存入現金、把錢放在賬戶里或從賬戶中取錢時，都會犯下「隱瞞（或轉移）犯罪財產」罪。
需要注意的是，一個人（或組織）不一定要從隱藏或轉移犯罪財產中獲益才構成犯罪。這是法院起訴的一種常見罪行，可能會受到嚴厲的處罰。如果你的朋友請你幫忙存錢，你可能需要提高警惕。
第二，是為其他人擁有犯罪財產提供便利（或使其能夠擁有犯罪財產）。如果個人在明知或者懷疑的情況下，幫助另一個人獲得、持有或控制犯罪所得，那麼他就犯下了本規定的罪行。舉例來說，個人或組織明知他人的財產中包括犯罪活動的收益，卻仍然幫其管理。
所以不要覺得「不知者不罪」，自己對錢的來源不知情，所以自己也沒有犯罪。
傑昂律師事務所
律師建議
如果賬戶被凍結，面臨警方的詰問，不知道需要提供什麼證據才能證明自己的資金來源合理合法，或者害怕事態惡化捲入刑事調查，那麼不妨咨詢律師的意見。您的律師會協助您配合銀行和警方的調查。
首先，律師會詳細了解您的個人情況，弄清楚銀行被凍結的可能原因，然後代表您去跟銀行或者警方溝通。
如果法院已經下令凍結您的賬戶，那麼律師會整理您收入來源的證據，向警方和法院遞交，來解凍您的賬戶。如果凍結賬戶導致您無法滿足在英國最低的生活需要，律師也會幫您向警察以及法院申請凍結令變更，從中支取出部分必要的費用以供您日常生活。
在以上所說的凍結調查期過程中，警方或者其他提起凍結申請的主體可能會主動聯系您進行審問面試，這時，專業的律師就可以給您提供建議，給出您應對的方案。
銀行賬戶被凍結並不是小事情，如果一不小心捲入刑事調查又不積極處理，賬戶凍結令可能會後續升級為賬戶沒收令，不僅其中余額會被政府沒收，沒收令也有可能會影響個人信用，影響到以後申請房貸車貸，甚至影響到找工作。
所以遇到這種情況，一定要及時咨詢律師。
END
註：文章來自英中眼的小夥伴英國傑昂律師事務所，僅代表作者個人觀點

F. 沒卡沒密碼犯罪團伙怎麼取錢或轉賬

銀行卡盜刷，即犯罪嫌疑人通過木馬程序、釣魚網站或直接騙取等方式，獲得用戶的姓名、身份證、銀行卡號、支付密碼以及用於消費的簡訊驗證碼，隨後通過直接轉賬、購買商品、理財投資、比特幣等渠道進行銷贓套現。
第一步，騙取用戶輸入個人信息。打開騙子發來的釣魚網站，誘騙用戶輸入姓名、卡號、密碼、身份證、預留手機。
第二步，引導用戶下載木馬文件，以激活完成領獎為陷阱，引導用戶下載並安裝木馬文件。這里要注意，如果我們下載了這個apk文件，那麼手機就中了木馬，壞人可以隨心所欲地攔截、轉發我們收到的簡訊，例如銀行卡消費的驗證簡訊。
第三步，銷贓獲利。用戶在釣魚網站填入個人信息後，就會發送到騙子的管理後台，同時收到的簡訊也將被攔截。這時騙子就可以使用盜來的信息綁定快捷支付直接轉賬，或者在第三方理財平台上充值再提現，將所盜銀行卡內的余額轉移出來。
背後的產業鏈是怎樣的？
主要涉及手機木馬作者、手機木馬銷售、詐騙團伙、洗錢團伙4個部分，主要分工如下。
1、木馬製作、銷售團伙。技術門檻不高，導致該類從業人員多且分散，多為個人或小團伙。主要負責編寫盜取信息所用的軟體、網站等。
這種木馬一般價格是100元/天，500元/星期，並提供免殺服務，所出售的內容包含一個配套的釣魚頁面、釣魚頁面的管理後台、木馬軟體。
2、詐騙團伙。多聚集於海南地區，團伙性不強，大多單獨作案。主要通過即時通訊軟體、簡訊等渠道傳播購得的釣魚鏈接和木馬。得手後會則通過各種手段銷贓套現。
沒有洗錢經驗的騙子則會選擇洗錢團伙，或直接將數據出售，一般為400元/條。
3、洗錢團伙。這些人手裡掌握了穩定的洗錢渠道，一般不向外透露。他們一般混跡於各個黑產群，發布洗錢廣告，每次抽成30%-40%不等。
目前比較常見的洗錢渠道有代充話費、代繳水電費、理財投資平台充值、點卡購買網站、比特幣等。
我們該如何防範？
在這里給大家幾點建議：
1、遇到中獎這樣的好事，或者「警察要抓你」這樣的壞事時，都不要慌張。冷靜的分析對方都問你要了哪些資料，如果包含身份證、銀行卡號這樣的信息時，請提高警惕。
2、不要在來歷不明的網站上輸入自己的敏感信息，更不要隨意下載或安裝安全性未知的手機軟體，以免設備中毒。
3、手機上收到的驗證碼大多涉及高敏感許可權的操作，請一定不要泄漏給別人。

G. vpay在中國合法嗎

Vpai是個美國抄盤手在中國集中國的人民幣，騙子手法高超，利益吸引力及大，利用中國人的貪婪，投資一萬，一年就能變百萬富翁，用現金人民幣進去，給你六倍的虛擬積分，手段巧妙，受騙的人很多……